Les stablecoins en dollar numérique comme l’USDC ont consolidé leur position sur les marchés mondiaux de cryptomonnaies en tant qu’actif de trading privilégié pour de nombreux traders de cryptomonnaies. Aujourd’hui, la majorité du volume de trading de Bitcoins s’effectue en stablecoins, et non en monnaie fiat, ce qui souligne la croissance explosive récente de l’offre et de la circulation des stablecoins adossés au dollar.
Que sont les marchés de cryptomonnaies ?
Tout comme les marchés financiers traditionnels, les marchés de cryptomonnaies permettent aux entreprises et aux organisations de lever des fonds en émettant des actifs numériques basés sur la blockchain, qui deviennent ensuite négociables sur le marché secondaire.
Pour les investisseurs, les marchés de cryptomonnaies offrent un univers d’actifs investissables allant des jetons de sécurité représentant une créance sur des capitaux propres ou une dette, aux cryptomonnaies plus traditionnelles comme le Bitcoin (BTC) ou l’Ether (ETH).
De plus en plus d’investisseurs institutionnels et d’organisations d’entreprise continuent d’explorer les marchés de cryptomonnaies en ajoutant une exposition au BTC à leurs portefeuilles ou à leurs bilans.
Bien que le BTC fasse souvent la une des journaux, les marchés de cryptomonnaies dépendent davantage des stablecoins comme l’USDC que de tout autre actif pour une liquidité fiable et un règlement quasi instantané.
Stablecoins : l’épine dorsale des marchés de cryptomonnaies
Les stablecoins sont devenus l’épine dorsale des marchés de cryptomonnaies en raison de leurs nombreux avantages par rapport à l’infrastructure traditionnelle des monnaies fiat :
- Règlement quasi instantané des transactions
- Coûts de transaction inférieurs à ceux des réseaux de paiement traditionnels
- Transparence transactionnelle en temps réel
- Réduction du risque de contrepartie
- Accessibilité ouverte et inclusive dans de nombreuses régions et juridictions
- « Programmabilité », ou le moyen de créer des applications modulaires utilisant la technologie des stablecoins
Les marchés de cryptomonnaies fonctionnent 24 h/24 et 7 j/7 et présentent une forte volatilité des prix des actifs. Par conséquent, la stabilité, la rapidité de règlement et les faibles coûts de transaction associés aux stablecoins en font des substituts de trésorerie idéaux pour les transactions sur les marchés de cryptomonnaies.
Cas d’utilisation des stablecoins en dollar numérique pour les traders crypto
Il existe trois principaux cas d’utilisation des stablecoins en dollar numérique sur les marchés mondiaux de cryptomonnaies. Les stablecoins comme l’USDC peuvent être utilisés comme :
- Capital de trading
- Instrument de règlement entre contreparties
- Monnaie de base pour entrer et sortir de positions sur des crypto-actifs
L’USDC comme capital de trading
Un nombre croissant d’acteurs du marché crypto choisissent des stablecoins comme l’USDC pour constituer leur capital de trading. Les marchés crypto évoluent rapidement et sont sujets à une forte volatilité, ce qui signifie que le coût d’opportunité lié au trading effectué principalement avec des dollars américains détenus sur un compte bancaire, où les virements peuvent prendre des jours à être traités, est élevé. Au lieu de cela, de nombreux traders crypto préfèrent stocker leurs fonds de trading dans des dollars numériques comme l’USDC en raison de son accessibilité étendue et de sa disponibilité quasi instantanée. L’USDC est largement disponible via le vaste réseau de partenaires de distribution de Circle (incluant plus de 100 plateformes de cryptomonnaies), ce qui permet de déployer rapidement des capitaux à l’échelle mondiale lorsqu’une opportunité de trading se présente.
L’USDC comme instrument de règlement entre contreparties
Les stablecoins fonctionnent également comme un instrument de règlement entre contreparties, permettant un règlement rapide et sécurisé avec une transparence des transactions en temps réel. Avec les virements bancaires, vous ne savez pas exactement quand vos fonds arriveront avant qu’ils n’apparaissent sur votre compte. Cela peut prendre des heures, voire des jours, car les heures d’ouverture bancaires excluent généralement les nuits, les week-ends et les jours fériés. L’USDC, en revanche, permet des transactions qui peuvent être réglées en quelques minutes ou secondes grâce à la disponibilité 24 h/24 et 7 j/7 des blockchains sur lesquelles l’USDC fonctionne.
L’USDC comme monnaie de base pour le trading
Les traders crypto utilisent souvent des stablecoins en dollar numérique comme monnaie de base pour trader des crypto-actifs plus volatils comme le BTC ou l’ETH. Au lieu d’effectuer des transactions de fiat à crypto et de crypto à fiat lors de l’entrée ou de la sortie de positions, les traders peuvent utiliser l’USDC pour trader de manière transparente de crypto à crypto avec une efficacité bien supérieure. Les paires de trading en USDC offrent également une excellente liquidité pour les principaux actifs numériques, réduisant ainsi le besoin d’utiliser de la monnaie fiat pour accéder à certains actifs.
Les stablecoins en dollar numérique sont devenus l’épine dorsale des marchés de capitaux crypto, mais tous les stablecoins ne se valent pas. L’écosystème des stablecoins, en pleine expansion, propose des crypto-actifs arrimés au dollar américain avec des degrés variables de confiance, de transparence et d’adoption. L’USDC se distingue parmi ses pairs en tant que stablecoin en dollar numérique à la croissance la plus rapide et entièrement garanti, grâce à ses réserves transparentes, sa liquidité et sa disponibilité élevées, ainsi qu’à son intégration généralisée dans l’écosystème blockchain.
USDC : le stablecoin de référence pour les traders crypto
L’USDC est un stablecoin en dollar numérique qui permet aux personnes dans plus de 180 pays d’envoyer, de dépenser, d’épargner et de trader des dollars numériques sur Internet. L’USDC est échangeable à valeur égale contre des dollars américains et adossé à des actifs entièrement réservés détenus dans des institutions financières réglementées.
En tant que stablecoin multichaîne, l’USDC est émis nativement sur plus de 15 réseaux, comme Arbitrum, Base, Ethereum, Solana, et bien d’autres.
Pour les opérations de trading de cryptomonnaies professionnelles, l’USDC combine tous les meilleurs aspects d’un stablecoin leader du marché, ainsi qu’une suite d’API prêtes à l’emploi qui permet une intégration rapide de l’USDC dans les systèmes et plateformes de trading.
L’avenir des marchés de cryptomonnaies
Les marchés de cryptomonnaies évoluent rapidement et comptent parmi leurs participants des entreprises, des fonds d’investissement, des fonds spéculatifs, des sociétés de négociation pour compte propre, des sociétés de trading algorithmique, des pupitres de marché de gré à gré (OTC), des particuliers fortunés et des banques traditionnelles. La liste des acteurs du marché s’allonge à mesure que les marchés de cryptomonnaies continuent de s’intégrer aux structures des marchés financiers traditionnels. Alors que la convergence entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée (DeFi) se poursuit, l’USDC continue de s’imposer comme un actif important de l’économie numérique.
