Stablecoins de dólar digital como o USDC consolidaram sua posição nos mercados de capital cripto globais como o ativo de negociação padrão para muitos traders de criptomoedas. Hoje, a maior parte do volume de trading de Bitcoin ocorre em stablecoins, não em moedas fiduciárias, ressaltando o recente crescimento explosivo na oferta e na circulação de stablecoins lastreadas em dólar.
O que são os mercados de capital cripto?
Como ocorre com os mercados de capital tradicionais, os mercados de capital cripto permitem que empresas e organizações obtenham fundos emitindo ativos digitais baseados na blockchain que, posteriormente, podem ser negociados no mercado secundário.
Para os investidores, os mercados de capital cripto oferecem um universo de ativos passíveis de investimentos que variam de tokens de valores mobiliários (security tokens) — representando participação acionária ou títulos de dívida — às criptomoedas mais tradicionais como Bitcoin (BTC) ou Ether (ETH).
Cada vez mais investidores institucionais e organizações corporativas exploram os mercados de capital cripto aumentando sua exposição ao BTC em seus portfólios ou balanços patrimoniais.
Embora o Bitcoin com frequência monopolize as manchetes, os mercados de capital cripto dependem de stablecoins como o USDC, mais que de qualquer outro ativo, para oferecer uma liquidez confiável e liquidação quase instantânea.
Stablecoins: a espinha dorsal dos mercados de capital cripto
As stablecoins se tornaram a espinha dorsal dos mercados de capital cripto devido a uma série de vantagens com relação à infraestrutura tradicional de moedas fiduciárias:
- Liquidação de transações quase instantânea
- Custos de transação mais baixos do que as opções de pagamento tradicionais
- Transparência das transações em tempo real
- Redução do risco de contraparte
- Acessibilidade ampla e inclusiva em várias regiões e jurisdições
- "Programabilidade", ou os meios para desenvolver aplicativos modulares usando a tecnologia de stablecoins
Os mercados de capital cripto operam 24 horas por dia e apresentam uma volatilidade considerável nos preços dos ativos; portanto, a estabilidade, a rapidez na liquidação e os custos baixos de transação associados às stablecoins fazem com que se tornem alternativas ideais ao dinheiro nas transações em mercados de capital cripto.
Casos de uso de stablecoins de dólar digital para traders de criptomoedas
Existem três casos de uso principais para as stablecoins de dólar digital nos mercados cripto globais. As stablecoins como o USDC podem ser usadas como:
- Capital de negociação
- Instrumentos de liquidação de contraparte
- Moeda de referência para entrar e sair de posições em criptoativos
O USDC como capital de negociação
Um número cada vez maior de participantes do mercado cripto estão escolhendo stablecoins como o USDC como capital de negociação. Os mercados cripto se movimentam com rapidez e são propensos a alta volatilidade, o que resulta no alto custo da oportunidade de negociar preferencialmente com dólares americanos se levarmos em conta que as transferências bancárias podem levar dias para serem processadas. Alternativamente, muitos traders de criptomoedas preferem manter os fundos de negociação em dólares digitais como o USDC, devido à sua ampla acessibilidade e disponibilidade quase imediata. O USDC está amplamente disponível por meio da ampla rede de parceiros de distribuição da Circle (incluindo mais de 100 corretoras de criptomoedas), o que facilita uma implantação rápida do capital globalmente quando surge uma oportunidade de negociação.
O USDC como um instrumento de liquidação de contrapartes
As stablecoins também funcionam como um instrumento de liquidação de contrapartes, permitindo uma liquidação rápida e segura com transparência das transações em tempo real. Com as transferências bancárias, você não sabe exatamente quando seus fundos chegarão antes que apareçam na sua conta, o que pode levar horas ou até dias se considerarmos que o expediente bancário normalmente exclui o período noturno, fins de semana e feriados. O USDC, por outro lado, permite transações que podem ser liquidadas em minutos ou segundos, graças à disponibilidade 24 horas das redes blockchain nas quais o USDC opera.
O USDC como uma moeda de referência para negociações
Os traders de criptomoedas costumam usar stablecoins de dólar digital como uma moeda de referência para entrar e sair de posições em criptoativos mais voláteis, como BTC ou ETH. Em vez de efetuar negociações de fiat para cripto e vice-versa ao entrar e sair de posições, podem usar o USDC para negociar de cripto para cripto com eficiência e simplicidade. Os pares de trading do USDC também oferecem uma liquidez excelente para os principais ativos digitais, reduzindo a necessidade de usar moeda fiduciária para ter acesso a determinados ativos.
Stablecoins de dólar digital surgiram para servir como a espinha dorsal dos mercados de capital cripto, mas não são todas iguais. O ecossistema de stablecoins em rápida expansão oferece criptoativos atrelados ao dólar com graus variáveis de confiança, transparência e adoção. Nesse cenário, o USDC se destaca entre seus pares como uma stablecoin de dólar digital totalmente reservada em rápido crescimento graças às suas reservas transparentes, sua alta liquidez e sua disponibilidade, além de sua integração amplamente disseminada no ecossistema blockchain.
USDC: a stablecoin preferida dos traders de criptomoedas
O USDC é uma stablecoin de dólar digital que capacita as pessoas em mais de 180 países a enviar, gastar, poupar e negociar dólares digitais pela internet. O USDC é resgatável por dólares americanos na paridade de 1:1, além de ser respaldado por ativos totalmente reservados mantidos em instituições financeiras regulamentadas.
Como uma stablecoin multi-chain, o USDC é emitido nativamente em mais de 15 redes blockchain, como a Arbitrum, Base, Ethereum, Solana e muito mais.
Nas operações profissionais de negociação de criptomoedas, o USDC combina todos os melhores aspectos de uma stablecoin líder de mercado com um conjunto de APIs plug-and-play que permitem sua rápida integração aos sistemas e plataformas de trading.
O futuro dos mercados de capital cripto
Os mercados de capital cripto estão evoluindo rapidamente e os participantes incluem corporações, fundos de investimento, fundos de hedge, empresas de trading proprietário (prop trading), empresas de trading algorítmico, mercado de balcão (OTC), pessoas físicas com alto patrimônio líquido e bancos tradicionais. A lista aumenta à medida que os mercados de capital cripto continuam se integrando às estruturas dos mercados de capital tradicionais. À medida que a convergência entre as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas (DeFi) avança, o USDC continua a se destacar como um ativo importante na economia digital.
